$6.100 millones robados a BancoEstado: ¿Cómo fue el plan desde adentro?
Ayer miércoles, BancoEstado dio a conocer un significativo robo que ha afectado a la entidad desde 2021.
Según informó el banco, un extrabajador —en colaboración con un empleado activo de la institución y una empresa tecnológica que prestaba servicios externos— manipuló uno de los sistemas informáticos para sustraer de manera sistemática $6.100 millones.
Este dinero, de acuerdo a las primeras investigaciones, estaba destinado a ser repartido entre los cuatro involucrados.
El fraude fue descubierto durante las revisiones regulares realizadas por la Contraloría interna de BancoEstado. Una vez detectada la situación, el banco presentó una querella en el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago, acusando a los involucrados de delitos informáticos, lavado de activos y asociación ilícita para la comisión de lavados de activos.
A pesar de la gravedad del caso, BancoEstado fue enfático en aclarar que “no hubo ni habrá ningún impacto” sobre los clientes de la entidad.
La institución aseguró que las cuentas, fondos y datos de personas, empresas o instituciones “no están en absoluto afectados por este ilícito y se encuentran bajo total resguardo”.
Además, el banco informó que cuenta con seguros específicos para proteger su patrimonio.
La querella presentada por BancoEstado señala que cuatro personas están implicadas en el delito: tres hombres —incluidos los extrabajadores— y una mujer.
El descuadre fue detectado a través de abonos sospechosos efectuados utilizando un inyector, un sistema informático propiedad del banco diseñado para procesar múltiples operaciones de manera automatizada.
Durante la investigación interna, se descubrió que entre 2021 y 2024 se realizaron millonarios depósitos en cuentas asociadas a una empresa y a una persona natural a través del sistema de inyección automática de fondos, sin ninguna justificación aparente.
El 19 de julio de 2024, uno de los empleados implicados —aún en funciones en el banco en ese momento— se autodenunció y admitió haber participado en los depósitos, planeando compartir el dinero con los otros beneficiarios.
El extrabajador involucrado había trabajado como Jefe de Proyecto en la Gerencia División de Operaciones y Sistemas, participando activamente en la creación del sistema de inyector.
Los otros dos implicados son un matrimonio que posee la empresa tecnológica que prestaba servicios externos al banco.
En respuesta a los hechos, el Ministerio de Hacienda informó al Ministerio Público el 30 de agosto a través de un oficio reservado, solicitando que se inicie la investigación correspondiente.
Además, el Ministerio de Hacienda requirió a BancoEstado un informe detallado sobre los hallazgos de la investigación interna y notificó a la Unidad de Análisis Financiero.
También solicitó al Consejo de Defensa del Estado (CDE) que presente una querella contra los responsables del ilícito.
El Ministerio de Hacienda manifestó su expectativa de que se esclarezcan completamente los hechos y se sancione a todas las personas involucradas con todo el rigor que el ordenamiento jurídico establece.